AML va KYC siyosati

Pinupapp.com pul yuvishga qarshi kurash (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi eng yuqori standartlarga rioya qilishga sodiqdir, bu Pul yuvishga qarshi (AML siyosati) muvofiq amalga oshiriladi. Ushbu doirasida har qanday noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun qat’iy choralar. Foydalanuvchi hisobiga kiritilgan mablag‘lar noqonuniy faoliyat yoki terrorizmni moliyalashtirish bilan bog‘liq bo‘lishi mumkinligi haqida shubha paydo bo‘lganda, tegishli organlarga xabar berishga. Bundan tashqari, ushbu mablag‘larni muzlatish va AML siyosati yo‘riqnomasiga muvofiq choralar ko‘rish bor.

Pul yuvishning ta’rifi

Pul yuvish quyidagi harakatlar sifatida aniqlanadi:

• Noqonuniy yo‘llar bilan qo‘lga kiritilgan mulkning haqiqiy kelib chiqishi, joylashuvi, tasarrufi, harakati, mulk huquqlari yoki boshqa huquqlarni yashirish yoki maxfiy saqlash.
• Jinoiy faoliyatdan olingan aktivlarni yashirish yoki jinoiy harakatlarda ishtirok etgan shaxslarni qonuniy javobgarlikdan qochishga yordam berish maqsadida ularni o‘zgartirish, o‘tkazish, sotib olish, egalik qilish yoki ishlatish.
• Boshqa mamlakat hududida amalga oshirilgan jinoiy faoliyatdan olingan aktivlarni o‘z ichiga olgan operatsiyalarda ishtirok etish.

Jinoiy yo‘llar bilan olingan kapitalning iqtisodiyotga kiritilishini oldini olish uchun turli mamlakatlar pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi qonunlar va choralar qabul qilgan.

Pinupapp.com da siyosat va tartib-qoidalar

Pinupapp.com pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi global sa’y-harakatlarni qo‘llab-quvvatlash uchun qat’iy ichki siyosat va tartib-qoidalar hamda maxsus choralar joriy etadi.

Pinupapp.com da hisob ochish orqali siz quyidagilarga rozilik bildirasiz:

• Pul yuvishga qarshi kurash va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog‘liq barcha tegishli qonun va qoidalarga, shu jumladan AML siyosatimizga rioya qilish.
• Sizning bilimingizga ko‘ra, hozirda, ilgari yoki kelajakda kiritilgan mablag‘lar noqonuniy manbalardan olinmaganligi va noqonuniy faoliyat daromadlarini legallashtirish yoki qonun yoki xalqaro tashkilotlar yo‘riqnomalarida taqiqlangan boshqa noqonuniy faoliyatlar bilan bog‘liq emasligini e’lon qilish.
• Pul yuvishga qarshi qonuniy va tartibga soluvchi talablarga rioya qilish uchun Pinupapp.com tomonidan zarur deb topilgan har qanday ma’lumotni zudlik bilan taqdim etish.

Mijozni bilish (KYC)

«Mijozni bilish» (KYC) choralari Pinupapp.com uchun foydalanuvchilar shaxsini tasdiqlash va tekshirish jarayonida muhim ahamiyatga ega. Ushbu choralar pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning potentsial xavf-xatarlarini oldini olish va kamaytirishda juda muhimdir. KYC qadamlariga quyidagilar kiradi:

1. Shaxsni tasdiqlash: Pinupapp.com barcha foydalanuvchilardan to‘liq ism, tug‘ilgan sana va egasining aniq surati kiritilgan pasport yoki ID karta kabi haqiqiy hujjatlarni taqdim etishni talab qiladi. Bu qadam foydalanuvchi shaxsining ro‘yxatdan o‘tish vaqtida taqdim etilgan ma’lumotlarga mos kelishini ta’minlash uchun muhimdir.
2. Yashash joyini tasdiqlash: Foydalanuvchilar uch oydan eski bo‘lmagan kommunal xizmatlar to‘lovi yoki boshqa tegishli hujjat kabi yaqin vaqtdagi yashash joyini tasdiqlovchi hujjat taqdim etishlari kerak. Bu Pinupapp.com ga foydalanuvchining yashash joyi yoki ro‘yxatdan o‘tgan manzilini tasdiqlashda yordam beradi.
3. Mablag‘lar manbasini tasdiqlash: Foydalanuvchilar hisoblarida ishlatiladigan mablag‘lar manbasini noqonuniy faoliyatdan olinmaganligini ta’minlash uchun e’lon qilishlari kerak. Pinupapp.com mablag‘larning qonuniyligini tasdiqlash uchun qo‘shimcha hujjatlar yoki ma’lumotlarni talab qilishi mumkin.
4. Doimiy monitoring: Pinupapp.com hisoblarni doimiy ravishda kuzatib boradi, bu esa g‘ayritabiiy yoki shubhali faoliyatlarni aniqlashni o‘z ichiga oladi. Bunga tranzaksiyalar va xatti-harakatlar naqshlarini tahlil qilish kiradi, bu potentsial xavf-xatarlar yoki noqonuniy faoliyatlarni ko‘rsatishi mumkin.
5. Tasdiqlangan hujjatlar: Muayyan hollarda, foydalanuvchilar tomonidan taqdim etilgan ma’lumotlarning haqiqiyligini ta’minlash va yuqori darajadagi xavfsizlikni kafolatlash uchun hujjatlarning tasdiqlangan nusxalari so‘ralishi mumkin.

Ushbu KYC choralari AML siyosat va tartib-qoidalarimiz bilan birgalikda qo‘llaniladi, bu Pinupapp.com noqonuniy faoliyatlardan himoyalangan xavfsiz muhitni saqlashini ta’minlaydi.